A gestão de tesouraria é parte fulcral e determinante para o sucesso de uma empresa.
Neste artigo revelamos a importância deste parâmetro, mas primeiramente, é necessário compreender o que é verdadeiramente esta área, que é responsável pelo tratamento de entrada e saída de dinheiro dentro das organizações, tratando de todos os pagamentos e trocas monetárias entre as empresas e o ambiente externo, bem como de todo o planeamento e administração diária do fluxo de caixa e captação de novos recursos financeiros para um aumento do respetivo lucro dos negócios.
Com funções de grande peso na liquidez e sucesso das empresas, a gestão de Tesouraria torna-se assim indispensável ao nível das seguintes funções:
- Controlar todos os recursos monetários que entram e saem, nomeadamente os valores a saldar e a receber
- Planear e controlar todo o fluxo financeiro da empresa (despesas e receitas)
- Alcançar novos recursos financeiros
- Aplicar valores em sobra resultantes do fluxo de caixa para obter o máximo de liquidez
- Negociar com clientes e fornecedores de forma a alcançar os melhores prazos de pagamentos, com foco na lucratividade do seu negócio
- Controlar toda a quantidade de stock/inventário necessária, de forma a se evitarem falhas e desperdícios de recursos
Uma boa gestão da tesouraria da sua empresa impacta a saúde financeira da mesma, pois permite-lhe detetar facilmente possíveis falhas ou desequilíbrios financeiros.
E através do acompanhamento de toda a atividade financeira do seu negócio, é possível identificarem-se ainda custos desnecessários para aumentar a liquidez e lucratividade da empresa.
Deste modo compreende-se a enorme importância do trabalho e ação prática da área da tesouraria nos negócios, promovendo o seu constante crescimento.
